中国反洗钱战略规划将出 专家热议“两难地带”

21世纪经济报道          2009-12-24 22:06

2009年，央行“风险为本”的反洗钱方法再获佳绩。
 

       12月23日，在出席“2009第二届中国反洗钱高峰论坛”（下称“论坛”）时，中国人民银行副行长、上海总部主任苏宁表示，近年来，人民银行积极探索“以风险为本”的监管思路，构建洗钱风险防范体系；今年1-9月份，人行对外主动移送可疑交易线索501份，协助侦查机关办案680多起，在打击金融犯罪方面发挥重要作用。是次论坛由复旦大学中国反洗钱研究中心主办，“我国反洗钱战略规划与反洗钱法制建设”成为讨论主题之一。
 

       苏宁表示，尽管我国反洗钱工作取得很大成绩，但应该看到，在金融全球化和经济社会快速发展的今天，国内外反洗钱形势错综复杂，我国反洗钱工作面临日益严重的挑战。
 

       据知情人士透露，中国反洗钱战略规划很快将要出台。而在论坛现场，如何处理引进外资与反洗钱的关系，如何解决金融机构内在反洗钱动力问题，成为多位法律专家和监管人士讨论的焦点内容
 

       引资过程中的漠视？

       地方政府在完成引资任务的同时，往往忽视了对资金来源的追问。
 

       复旦大学法学院教授陈浩然指出，在引进外资的过程中，建立在反洗钱基础上的考察，目前基本还是空白；“一旦追问资金来源，外资可能就跑了”，而外资也不愁没有落脚之地。
 

       湖北省检察院公诉二处处长赵慧表示，在设计我国反洗钱战略规划的实施路径时，需要考虑处理引进外资与反洗钱的关系。
 

       但陈浩然直言，这是一个两难问题。陈曾作为外方法律顾问，参与过世界500强企业在中国投资的谈判过程，“一些市长排队要进我”。
地方政府往往不会将外商投资与洗钱联系在一起。
 

       陈浩然举例称，一家台商曾斥资1000万美元在江苏常熟开设一家面包加工厂。当时，当地的经济主管部门也提出质疑，一个面包厂为何要花1000万美元。这家台商在可行性研究报告中提出的概念非常宏大，要改造上海人的早餐结构，囿于上海的基建成本、劳动力成本较高，故而移师江苏常熟。
 

       这一项目顺利获批，但在建成开业半年后，投资方提出因为经营不善，需要转让70%的股权，并选择由另一家台商接盘。又过了大半年，这个接盘者故伎重演，股权转让一幕再现。在转到第三家新股东时，当地经济主管部门予以关注。
对此，地方政府着急相关会议，而陈浩然在会上直接提出，上述股权交易正是一种低成本的洗钱方式。
 

       “在引进外资的过程中，量多量少、质优质劣是经济角度考虑，如果外资看重中国市场，我们应欢迎进来。但如果把这里看成洗钱场所，我们不允许他们进来。”陈浩然续称。
 

       上海师范大学金融学院一位学者也指出，中国不缺乏外资，需要在引资过程中加强对外资的监管，注重引资质量。
 

       金融机构内在动力不足？

       《2008年中国反洗钱报告》（下称“报告”）显示，当年人民银行对304家违反反洗钱规定的金融机构处以罚款；其中，被罚款的银行业金融机构236家，较2007年有所下降。
 

       而关于金融机构内在的反洗钱动力问题，也成为论坛现场讨论的焦点之一。
 

       赵慧表示，在与金融机构交流的过程中，他发现金融机构对于反洗钱的内在动力不足，认为与自身业务发展存在冲突。而一位央行反洗钱局人士指出，认为金融机构自身业务发展与反洗钱工作相冲突，这是一个长期存在的误区。他表示，首先从央行角度考虑，必须提供一个公平的竞争环境，反洗钱工作是每家金融机构都要参与的。其次，金融机构需要改变观念，反洗钱是实现自身稳健发展的必然之举；对客户开展尽职调查是了解客户的重要手段，所以，反洗钱不会限制业务发展，而是展业的渠道，要从盲目扩展客户，向深层次了解客户、开展集约化经营转变。但赵慧表示，在现行考核机制的导向下，基层银行行长都是看重短期目标，“要出业绩”， 反洗钱也面临这样的问题。他接触的案例显示，为了提升业绩，个别基层银行甚至违规挪用抵押品，将用于质押融资的汇票借给客户使用，以放大业务规模，使银行资金处于风险之中。




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